Котировки драгметаллов на лондонской бирже и способы инвестирования

Термин «драгоценные металлы» изначально подразумевает те вещества, стоимость которых намного выше, если сравнивать с другими материалами. В основном ценность обуславливается их особыми характеристиками. Они сохраняют хороший внешний вид в течение длительного времени, а также не поддаются коррозии. Различают 8 разных драгметаллов. Котировки на бирже постоянно меняются. Тем, кто зарабатывает на курсе, важно следить за тенденциями на рынке.

Перечень драгметаллов

Динамика изменения цен может зависеть от множества факторов, например, от количества добытого ресурса в определённый период. Перечень драгметаллов можно найти в ГОСТ Р 52793−2007. Согласно второму разделу этого нормативного акта, есть восемь благородных металлов:

1. Золото.
2. Серебро.
3. Платина.
4. Рутений.
5. Осмий.
6. Палладий.
7. Родий.
8. Иридий.

Устанавливается курс драгоценных металлов в ЦБ РФ. Некоторые учёные считают технеций благородным элементом, но это вещество не включается в классификацию из-за радиоактивности.

В природе перечисленные материалы встречаются в виде сплавов, самородков или в составе руды. В мире довольно мало месторождений, поэтому добыча всегда контролируется теми государствами, где они расположены.

Основные характеристики

Следует рассмотреть физические свойства металлов. Зачастую именно они в паре со спросом определяют стоимость. Основные характеристики:

1. Золото (также называется аурум). Имеет жёлтый цвет с лёгким сияющим блеском. Плотность составляет 19,32 г/см куб. Температура плавления — 1064 градуса по Цельсию. Золото просто обрабатывать, так как оно имеет высокую степень пластичности. Материал не подвергается коррозии.
2. Серебро, или аргентум. Обладает специфическим белым цветом. Температура плавления составляет 962 градуса по Цельсию, а плотность 10,5 г/см куб. Очень пластичный и тягучий материал. Является сверхпроводником электричества и тепла. Реагирует с кислотами и щелочами, из-за чего покрывается патиной.
3. Платина. Белый блестящий металл с высокой плотностью, которая составляет 21,5 г/см куб. Расплавить его можно при температуре 1772 градуса по Цельсию. Растворяется только в царской водке. Не окисляется и не вступает в реакцию с химическими реактивами.

Платину нельзя встретить в виде самородков. Она извлекается из различных сплавов.

Разряд платиновых

Также существует отдельная группа драгметаллов, которая входит в разряд платиновых. Они тоже считаются благородными, из-за чего имеют соответствующую цену. К ним относятся:

1. Палладий. Обладает серебристо-белым цветам и плавится при температуре в 1552 градуса. Это наиболее лёгкий материал, если сравнивать с другими из разряда платиновых. Очень устойчив к агрессивным средам.
2. Родий. Белый металл с голубоватым оттенком. Имеет относительно высокую плотность и температуру плавления в 1960 градусов. Из-за большой твёрдости он довольно хрупкий. Устойчив к воздействию кислорода и воды, а также не растворяется в кислотах.
3. Рутений. Имеет характерный белый цвет, из-за чего сильно похож на платину. Но всё же есть большое отличие, которое заключается в большей твёрдости. Это делает металл хрупким. Температура плавления составляет 2950 градусов. Рутений устойчив к различным химикатам. Является очень редким веществом.
4. Иридий. Тугоплавкое и ломкое вещество. Обработка металла сильно затруднена, так как это требует высоких температур и давления. Полностью инертен.
5. Осмий. Температура плавления равняется 3047 градусов. Этот металл является чрезвычайно хрупким, и считается самым тяжёлым в обработке. Невосприимчив к кислотам и щелочам.

Также у осмия есть своя особенность. Металл обладает очень резким запахом, чего не скажешь о других подобных веществах.

Принятые обозначения

Чтобы обозначать химические элементы, материалы, а также природные вещества, применяют специальную символику. Она универсальна и действует во всём мире. Используются условные знаки и определённые коды, с помощью которых можно получить краткую информацию.

Для благородных металлов действуют такие обозначения:

1. Платина — PT.
2. Серебро — Ag.
3. Золото — Au.
4. Иридий — Ir.
5. Осмий — Os.
6. Палладий — Pd.
7. Рутений — Ru.
8. Родий — Rh.

Такие символы применяются для маркировки разных драгметаллов, используемых в различных отраслях. Например, всегда наносится обозначение на ювелирные изделия.

Эта маркировка в обязательном порядке присутствует на торговых площадках. Также она применяется для инвестиционных монет, выпускаемых банками.

Лондонская биржа

В середине позапрошлого века Великобритания была самым крупным производителем олова и меди в мире. Ежегодно спрос только повышался, что стало способствовать торговле в этой сфере. Первые собрания биржевики проводили в обычной кофейне. Но уже в 1876 году открылась «Лондонская биржа», которая занимает лидирующую позицию и по сей день.

Лондонская биржа драгметаллов имеет и второе название, которое звучит как Лондонская биржа цветных металлов. Обе трактовки верны, так как эта организация занимается торгами в обоих направлениях.

Сейчас здесь устанавливается стоимость металлов во всём мире. Цена зависит от спроса и предложения на текущий момент.

Котировки драгоценных металлов на Лондонской бирже в рублях:

1. Золото — 2328.
2. Платина — 1690.
3. Палладий — 1510.
4. Серебро — 31.

Организация имеет юридический статус ООО. Управляется людьми, входящими в биржевой комитет. Торги проходят в 11:40 и в 14:55 по лондонскому времени. Официальная стоимость объявляется после окончания утренней сессии.

Эта биржа считается мировым центром торговли цветными и драгоценными металлами. Также она является и рыночным инструментом, где каждый участник может спекулировать на ценовой разнице.

Инвестирование в слитки

Сейчас в России есть несколько способов инвестирования в драгметаллы: приобретение слитков, монет, покупка акций золотодобывающих компаний, открытие счёта в банке. Большинство крупных банков дает возможность своим инвесторам приобрести слитки различных благородных металлов. Сбербанк предлагает такие весовые категории:

1. Серебро — 50−1000 г.
2. Золото — 1−1000 г.
3. Платина и палладий — 5−100 г.

На первый взгляд кажется, что такой способ покупки является наиболее простым и выгодным, но это не так. Здесь есть нюансы, о которых обязательно нужно знать инвестору.

Основные проблемы связаны с Налоговым Кодексом. Слитки драгметаллов в соответствии с законом являются имуществом. Это значит, что при продаже придётся заплатить НДС в размере 18%. Также в случае реализации банку необходимо будет выплатить ещё 13% подоходного налога.

Получается, что такие вложения из-за налогового законодательства нельзя назвать очень выгодными. Только для покрытия расходов металл должен подорожать на 30%. Такое крайне редко бывает, даже если ждать целый год.

Драгоценные монеты

Все драгоценные монеты, которые продаются на сегодняшний день, подразделяются на две основные группы. Это инвестиционные и коллекционные (памятные) изделия.

Производством и выпуском памятных заведует Банк России. Стандартный тираж таких изделий обычно не превышает несколько тысяч.

Нужно понимать, что коллекционные монеты не интересуют инвесторов. Это обусловлено высокой стоимостью из-за повышенного спроса у нумизматов. Также придётся платить НДС в размере 18%. Поэтому памятными изделиями занимаются только опытные коллекционеры. Через несколько лет такие монеты продаются по большей цене.

Инвестиционные монеты производятся миллионными тиражами, поэтому они не имеют коллекционной ценности. Стоимость определяется только количеством благородного металла.

Первый тираж изделий для инвестиций был выпущен в 1975 году. Такая монета называлась «Золотой червонец». Золото было 900 пробы, а вес — 7,742 г.

Существует ещё две популярных инвестиционных монеты:

1. «Соболь». Сделана из серебра 925 пробы. Вес составляет 31,1035 г.
2. «Георгий Победоносец». Производится из серебра и золота. Золотая монета весит 7,78 г и имеет 999 пробу. Серебряная выпускается с той же пробой и весом в 31,1 г.

Также в банках России можно приобрести монеты иностранного производства. Довольно часто встречаются английские «соверены».

Стоимость в большей мере формируется исходя из цены самого металла. Но к ней ещё прибавляются затраты на чеканку и продажу.

Приобретение этих изделий в качестве инвестиции удобно тем, что сейчас с ними работает большое количество банков, но основным поставщиком является Сбербанк. Спрос на монеты увеличился за последние годы. Некоторые экземпляры успели подорожать в несколько раз с момента выпуска.

Также преимуществом можно назвать то, что платить НДС не нужно. Хотя подоходный налог в размере 13% придётся выплатить в пользу государства. Об этом нельзя забывать при выборе предмета инвестирования.

Счёт в банке

Существует счёт ответственного хранения (СОХ) и обезличенный «металлический» счёт (ОМС). При открытии СОХ необходимо имеющиеся слитки передавать на хранение в кредитную организацию. К каждой единице идёт сопроводительная информация, в которой прописаны основные характеристики, например, вес, проба и др. Банк обязуется вернуть слиток в любое время по требованию клиента. Также предусмотрена возможность перевода на другой счёт и использования драгметалла в качестве залога под кредит.

Счёт ответственного хранения нельзя использовать для получения дохода. Никакие проценты не начисляются. Клиенту придётся платить за хранение слитков. СОХ можно считать инструментом сбережения накоплений.

ОМС является обычным депозитом, где валютой выступает металл. Этот счёт не предполагает указания характеристик слитка. Пополнить можно при помощи перевода с другого ОМС или внесения драгметалла в физической форме. Также предусмотрена обычная докупка золота, серебра или платины по текущему курсу банка.

Ценные бумаги

Ценные бумаги, которые обеспечиваются золотом, дают доходность, а также не требуют уплаты НДС. Это сравнительно новый способ инвестирования.

Производство таких акций возложено на Всемирный золотой совет. Его создали самые крупные золотодобывающие компании.

ВЗС создал фонд Gold Bullion Securities, который размещает бумаги на лондонской, австралийской, нью-йоркской и американской бирже. В Америке акции продаются от других фондов, но при поддержке ВЗС.

Одна акция даёт возможность получить из хранилища, расположенного в Лондоне, 3,1 г золота высшей пробы. Получить драгоценный металл могут только привилегированные акционеры. Другим выплачивается эквивалентная сумма в валюте.

У российских инвесторов есть возможность продавать или обменивать ценные бумаги, обратившись в брокерскую контору. Они присутствуют на всех крупных биржах.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Этот метод не подразумевает прямую покупку драгметалла. Но он относится к золотодобывающей отрасли. Этот вариант предполагает приобретение акций компании, поэтому нужно будет обратиться к брокерам и воспользоваться фондовой биржей. Среди основных предприятий, акции которых сейчас есть в продаже, можно выделить такие:

1. ОАО «Полюс Золото».
2. ОАО «Полиметалл».
3. ОАО «Бурятзолото».

Этот вариант подразумевает получение прибыли на спекулятивных операциях, проводимых на бирже. Доход или убыток будет напрямую зависеть от стоимости акций на текущий момент. На котировки влияют финансовые показатели предприятий и цены на золото в мире.

Также инвестор получает и дополнительную прибыль. Золотодобывающая компания регулярно выплачивает дивиденды.